【读财报】上市银行合规透视:2023上半年累计被罚没8.7亿元
时间:2024-10-31 01:32:26 出处:知识阅读(143)
2023年07月26日 10:38:32
近期,读财新华财经记者以及面包财经钻研员 ,报上半年被罚对于A股上市银行的市银视上违规处分数据妨碍了统计合成,从罚单数目、行合罚款金额 、规透主要违规事由等角度透视上市银行合规情景。累计
以处分通告日统计 ,没亿2023上半年 ,读财监管部份开出的报上半年被罚波及A股上市银行的机构罚单总数为495张,被罚没总金额约8.71亿元。市银视上较2022年同期比力,行合罚单总量虽有着落 ,规透但罚没金额削减清晰 。累计
此外 ,没亿在金融监管不断强监管模式下 ,读财上市银行的大额罚单及单张罚单罚没金额均有削减。
从主要的违规案由来看 ,违规借贷以及谨严经营仍是是监管重点 。从监管机构来看 ,原银保监会及其分支机构主要对于银行的详细营业及内控妨碍监管,而央行及国家外汇规画局则主要关注银行的数据统计及报送 、客户规画、挂号存案以及反洗钱法等方面。
上半年 :上市银行领495张罚单 被罚没总额超8亿元
统计数据展现,2023上半年,以处分通告日统计,A股上市银行合计收到495张罚单,被罚没总金额约为8.71亿元 ,较上年同期比照,罚单总量虽着落清晰,但总罚没金额削减约3.33亿元,增幅为61.93%。
图1:2023上半年金融监管部份对于上市银行开出罚单数目及罚没总额从处分机构来看,上市银行罚单主要来自原银保监会及其分支机构 。2023上半年 ,原银保监会及其分支机构合计开出414张发罚单,上市银行合计被罚没约7.11亿元 。此外,中国国夷易近银行及国家外汇规画局 ,合计开出81张罚单,累计罚没金额约为1.59亿元。
罚没金额:城商行削减较快,农商行着落
从上市银行的规范来看,2023上半年国有银行以及股份制银行的罚单总数及被罚没金额较高,城商行及农商行的罚单总数及被罚没金额均较少。
数据展现,国有银行上半年共收到321张罚单,总罚没金额约为3.88亿元;股份制银行共收到134张罚单 ,总罚没金额约为2.5亿元 。